« Les rapports FinCEN ne sont plus une exigence géographique spécifique, ils deviennent une partie courante des transactions immobilières résidentielles à l’échelle nationale », a déclaré Don O’Neill, responsable de la conformité et avocat général adjoint de WFG. « Cette règle couvre les 50 États et des milliers de juridictions d’enregistrement.
« Le secteur a besoin de solutions à la fois juridiquement solides et pratiques sur le plan opérationnel. Notre objectif est d’aider les clients à remplir leurs obligations sans ajouter de frictions au processus de clôture. »
Des sanctions civiles et pénales peuvent s’appliquer en cas de non-respect de la nouvelle règle, avec des amendes pouvant aller jusqu’à 5 000 € par jour.
Le service de reporting de WFG est alimenté par Advalis’ Plateforme FinCENRealEstateReport.com, qui automatise la collecte de données, valide les entrées par rapport aux normes fédérales, suit les délais et soumet des rapports.
Le système s’intègre aux flux de travail de titres existants et gère la sensibilisation des acheteurs et des vendeurs, la validation des données et le dépôt auprès du FinCEN au nom de la partie déclarante, selon la société.
« Il s’agit de protéger nos agents titres et leurs clients tout en assurant le déroulement des transactions », a déclaré Gene Rebadow, vice-président exécutif des opérations d’agence chez WFG. « La conformité FinCEN ne peut pas être une réflexion après coup. En fournissant aux agents des outils pratiques et des flux de travail clairs, nous contribuons à transformer un mandat réglementaire en un processus gérable. »
WFG a déclaré avoir également mis en œuvre des outils de reporting au sein de ses propres opérations directes.
« Les équipes se préparent maintenant afin d’être pleinement opérationnelles dès le premier jour », a déclaré Steve Ozonian, président et chef de la direction de Groupe Financier Williston. « Nous considérons la conformité et la technologie comme étant interconnectées. Lorsqu’elles sont bien faites, elles augmentent la transparence, réduisent les risques et, en fin de compte, améliorent l’expérience client. »
En plus des outils de reporting, WFG a déclaré qu’elle propose du matériel pédagogique, des vérificateurs d’exemptions et des explications destinées aux clients pour aider les agents et les consommateurs à comprendre les nouvelles exigences.
