Depuis 2020, le rapport annuel a suivi les attitudes et les comportements en évolution des acheteurs de maisons âgés de 18 à 44 ans. L’édition 2025 s’inspire d’une enquête de 1 000 répondants à travers la génération Z (âgés de 18 à 24 ans), des milléniaux plus jeunes (25 à 34) et des milléniaux plus âgés (35 à 44).
L’échantillon a été équilibré à travers le sexe, la race et les revenus pour refléter la diversité du marché du logement d’aujourd’hui.
Les défis de l’abordabilité stimulent l’innovation
Près de 69% des répondants citent l’abordabilité et le coût élevé de la vie en tant qu’obstacles principaux à l’achat d’une maison, beaucoup se tournant vers des stratégies alternatives.
Il s’agit notamment de la co-buissant avec des amis ou de la famille (21%), des investissements dans des fixateurs (42%) ou du «piratage de maison» – louant une partie de leur maison pour générer des revenus (19%).
La génération Z, en particulier, montre une plus grande volonté de poursuivre des chemins non traditionnels. Selon le rapport, Gen Z adopte des stratégies alternatives de manière plus enthousiaste que leurs homologues de la génération Y, avec une probabilité beaucoup plus élevée de considérer le co-achat (32% contre 18% pour les milléniaux).
Les répondants de la génération Z sont également plus enclins à louer des parties de leurs maisons (23% contre 17%) et légèrement plus susceptibles de se déplacer vers des zones à moindre coût (41% contre 38%). »
«Ces tendances mettent en évidence la façon dont les coûts de vie et les défis de l’abordabilité du logement obligent les acheteurs de NextGen à faire preuve de créativité, à s’éloigner de l’achat traditionnel en solo vers des approches collaboratives et des stratégies immobilières générateurs de revenus», a expliqué le rapport.
«Ce changement reflète à la fois la nécessité et une adaptation pragmatique aux conditions actuelles du marché, les jeunes acheteurs trouvant des moyens innovants pour réaliser une accession à la propriété malgré des obstacles financiers importants.»
Confiance dans les institutions traditionnelles s’effondrer
La conclusion la plus qui donne à réfléchir le rapport est peut-être l’érosion de la confiance dans les professionnels de la finance et les institutions. Seulement 40% des répondants ont déclaré faire confiance aux banques – une forte baisse de 61,5% en 2024. La confiance dans les agents de prêt a encore chuté, à 19,5%.
Les racines de cette méfiance sont complexes. Les milléniaux et la génération Z ont grandi au cours de la crise financière de 2008 et de la pandémie Covid-19, périodes de turbulence économique persistante. Beaucoup ont vu de première main les conséquences de l’échec systémique et des inégalités, a expliqué le rapport.
Seulement 20% des répondants font désormais confiance aux agents de prêt pour les guider à travers des décisions hypothécaires, tandis que seulement 33% pensent que les agents immobiliers fournissent des conseils fiables.
Au lieu de cela, ces acheteurs s’appuient de plus en plus sur les communautés de pairs, les médias sociaux et les outils alimentés par l’intelligence artificielle (IA) pour le soutien.
La génération numérique-première se transforme en IA
Avec 35% de tous les répondants – dont 43% de la génération Z – en utilisant des outils comme Chatgpt pour les informations d’achat de maison, l’IA devient un élément essentiel du processus décisionnel.
L’IA offre une expérience plus accessible et personnalisée par rapport aux sources traditionnelles. Le rapport suggère que cette technologie «coupe le bruit de l’information, fournissant des conseils ciblés et digestibles qui simplifient des décisions financières complexes».
Youtube est également devenu le principal outil éducatif, utilisé par 66% des répondants, suivi par des webinaires en ligne (42%) et des podcasts (35%). Les médias sociaux sont désormais une partie standard de la phase de recherche utilisée par 40% de la génération Z et 30% des milléniaux.
Stress financier, la confiance des facteurs
Bien que le stress financier ait légèrement diminué – 26% des personnes interrogées disant qu’ils se sentent «très stressés», contre 33% l’année dernière – plus des deux tiers connaissent encore un certain niveau de tension financière. Les facteurs de stress les plus élevés sont des frais de subsistance élevés (63%) et des coûts inattendus (42%).
La confiance financière reste un problème – en particulier pour la génération Z – avec seulement 43% de confiance dans leurs connaissances financières. La confiance est plus faible chez les femmes (38%) par rapport aux hommes (47%).
Plus de la moitié (53%) de tous les répondants ont déclaré qu’ils n’avaient jamais reçu d’éducation financière personnelle à l’école. 29% supplémentaires ont déclaré qu’il était facultatif ou limité à une brève leçon.
À qui se tourner?
Le rapport conclut que les professionnels du logement ont à la fois un défi et une opportunité.
«La reconstruction de la fiducie nécessitera des niveaux de transparence sans précédent, une communication personnalisée et un engagement envers le bien-être financier des acheteurs de NextGen», a-t-il déclaré. «La voie à suivre exige davantage que le marketing – elle nécessite un réalignement fondamental des pratiques professionnelles pour répondre aux attentes d’une génération qui valorise l’authenticité, l’accessibilité et l’autonomisation financière authentique.»
