Ces données surviennent au milieu de défis préexistants en matière d’accessibilité financière et de solutions proposées, y compris une directive jeudi du président Donald Trump visant à Fannie Maé et Freddie Mac d’acheter pour 200 milliards de dollars de titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) dans le but de faire baisser les taux hypothécaires.
En plus de cette directive, Trump a également proposé d’interdire l’achat de maisons unifamiliales par les grands investisseurs institutionnels, une décision qui a suscité une réaction du marché.
« Je prends immédiatement des mesures pour interdire aux grands investisseurs institutionnels d’acheter davantage de maisons unifamiliales et j’appellerai Congrès pour le codifier. Les gens vivent dans des maisons, pas dans des entreprises », a écrit Trump. Vérité Sociale.
Il y a peu de détails sur la manière dont le plan serait mis en œuvre. Mais Trump devrait donner plus de détails lors d’un discours au Forum économique mondial de Davos, en Suisse, du 19 au 23 janvier.
Alors que les propositions arrivent pour lutter contre l’accessibilité financière, le rapport d’ATTOM souligne des signes d’apaisement de la pression. L’abordabilité s’est améliorée par rapport au troisième trimestre 2025 dans 86 % des comtés, en partie grâce à la baisse des taux hypothécaires. Le taux moyen d’un prêt hypothécaire fixe sur 30 ans est passé de 6,34 % début octobre à 6,15 % à la fin de l’année, selon les données d’ATTOM.
« De nombreux Américains n’ont pas pu acheter une maison en 2025, et l’accessibilité reste pire que les normes historiques sur la plupart des marchés », a déclaré Rob Barber, PDG d’ATTOM, dans un communiqué. « Pourtant, de modestes améliorations d’un trimestre à l’autre en matière d’accessibilité financière sur de nombreux marchés à la fin de l’année ont été quelque peu encourageantes.
« Au cours des cinq dernières années, la croissance des prix de l’immobilier a presque doublé la croissance des salaires, ce qui signifie que le pouvoir d’achat des logements en 2026 dépendra non seulement de la stabilisation ou de la baisse des prix, mais également des taux hypothécaires et des conditions économiques plus larges. »
Au cours des cinq dernières années, les prix de l’immobilier ont augmenté bien plus rapidement que les salaires. Le prix médian des maisons a grimpé de 54 % pour atteindre 365 185 € au quatrième trimestre, tandis que les salaires typiques ont augmenté de 29 %, selon Bureau américain des statistiques du travail données.
ATTOM a rapporté que dans 74,1 % des comtés, les dépenses liées au logement dépassaient 28 % du salaire d’un résident typique. Parmi les comtés les plus peuplés, c’est dans certaines parties de la Californie et de New York que l’accessibilité financière était la plus faible. Dans le comté de Los Angeles, les dépenses typiques représentaient 67,5 % des salaires, et dans le comté d’Orange, le ratio dépassait 90 %.
En revanche, l’accession à la propriété est restée abordable dans les grands comtés tels que le comté de Harris, au Texas ; Comté de Cook, Illinois ; et le comté de Philadelphie, en Pennsylvanie.
Les prix des logements ont augmenté chaque année dans environ 70 % des comtés analysés, bien que des baisses aient été enregistrées dans plusieurs grands marchés, dont Honolulu ; Comté de Bexar, Texas ; et certaines parties de la Californie. Dans près de 30 % des comtés, les coûts du logement dépassaient 43 % des salaires habituels, un niveau que l’ATTOM considère comme sérieusement inabordable.
Pour s’offrir une maison au prix médian national au quatrième trimestre tout en respectant les lignes directrices standard, un acheteur aurait eu besoin d’un revenu annuel d’environ 86 000 €.
